İsim Tarama ve Raporlama Yükümlülükleri - ABD

Finansal suçların önlenmesi, sıkı denetlenen ortamlarda faaliyet gösteren finansal kuruluşlar için kritik bir sorumluluktur. İsim tarama (name screening); yaptırım risklerini, terörün finansmanını ve siyasi nüfuz sahibi kişilere (PEP) maruz kalma durumunu belirlemede önemli bir rol oynarken, kara para aklamayı önleme (AML) ve yaptırım düzenlemelerine uyumu destekler. Bu kurs, isim taramayı ve bunun kuruluşları, müşterileri ve finansal sistemi korumadaki önemini anlamak için pratik bir temel sağlar. Office of Foreign Assets Control (OFAC), Bank Secrecy Act ve ilgili AML yasaları kapsamındaki yasal ve düzenleyici temeller dahil olmak üzere isim tarama gereksinimlerinin arkasındaki temel ilkeleri öğreneceksiniz. Kurs; taramanın ne zaman yapılması gerektiğini, tarama sonuçlarının nasıl yorumlanacağını ve yanlış pozitifler, potansiyel eşleşmeler ile onaylanmış eşleşmeler arasındaki farkların nasıl ayırt edileceğini açıklamaktadır. Ek olarak, PEP'ler için artırılmış durum tespiti gereksinimlerini keşfedecek, bloke edilmiş veya yaptırım uygulanmış mülklerin nelerden oluştuğunu anlayacak ve üst makama iletme, raporlama ve varlık dondurma gibi uygun müdahale eylemlerini öğreneceksiniz. Pratik senaryolar ve etkileşimli etkinlikler aracılığıyla gerekli becerileri geliştireceksiniz.